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Comment les applications bancaires mobiles améliorent l’expérience utilisateur

Comment les applications bancaires mobiles améliorent l’expérience utilisateur

Les banques et les institutions financières, regardant la transition vers les services bancaires mobiles, réagissent rapidement pour améliorer l’expérience utilisateur. Il les mettra en place pour influencer les préférences des clients pour les canaux numériques et conduire l’avenir de la banque.

Les services bancaires mobiles ont le vent en poupe. À mesure que les attentes des consommateurs évoluent, donner aux gens la possibilité d’effectuer des transactions et d’autres activités bancaires à l’aide d’applications mobiles sur un smartphone ou une tablette est devenu un enjeu majeur pour les banques et autres institutions financières.

Alors que de plus en plus d’activités bancaires deviennent disponibles en dehors des succursales physiques, les consommateurs se tournent de plus en plus vers les solutions bancaires mobiles pour gérer leur argent. En fait, “The Fintech Effect”, le rapport fintech de Plaid en 2020, a révélé que la pandémie de COVID-19 avait accéléré l’adoption de la fintech, 59 % des Américains utilisant plus d’outils bancaires numériques maintenant qu’avant COVID-19. Avec environ 169,3 millions d’utilisateurs de services bancaires mobiles aux États-Unis, la plupart des Américains considèrent ces nouvelles solutions bancaires numériques comme la « nouvelle normalité » pour gérer leur vie financière, et 80 % pensent qu’ils peuvent désormais gérer leur argent sans agence bancaire, au lieu de privilégier les solutions numériques sans contact. Fait remarquable, 56 % des répondants qui effectuent des opérations bancaires numériques déclarent qu’ils « ne pourraient jamais revenir » aux succursales bancaires et aux relevés papier.

Mais quelle est la raison de ce changement dans les attentes des consommateurs ? Des innovations mobiles qui améliorent l’expérience utilisateur. Que vous consultiez les soldes de comptes, effectuiez des paiements ou déposiez des chèques, les applications bancaires mobiles rendent de plus en plus les opérations bancaires plus pratiques et similaires aux opérations bancaires traditionnelles, tout en offrant des fonctionnalités supplémentaires qui favorisent le bien-être financier.

En offrant une expérience utilisateur intégrée (UX) de haute qualité qui nourrit mieux les relations et les attentes des clients, les banques peuvent améliorer l’engagement des consommateurs, créer un avantage concurrentiel et gagner une part de marché accrue.

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Comment les applications bancaires mobiles améliorent l’expérience utilisateur

L’UX est d’une importance cruciale pour les banques. Si un utilisateur a une mauvaise expérience avec son institution financière, il est susceptible de rechercher un concurrent qui laisse une meilleure impression. À cette fin, une enquête de 2020 a révélé que les consommateurs pensent qu’une application mobile facile à utiliser est la fonctionnalité la plus importante qu’une banque puisse offrir. Par conséquent, l’application mobile d’une banque devrait faciliter l’exécution efficace des tâches sans frictions inutiles.

Fournit une commodité pour simplifier la vie financière

L’avantage le plus évident des services bancaires mobiles est l’accès à votre compte bancaire à tout moment, quel que soit l’endroit où vous vous trouvez. Les applications bancaires mobiles mettent en œuvre des directives de connaissance de votre client (KYC), permettant aux clients d’ouvrir de manière transparente un nouveau compte en quelques minutes à l’aide de leur smartphone, d’une pièce d’identité et d’un numéro de sécurité sociale.

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Pour les consommateurs, les applications mobiles éliminent les inconvénients de se rendre dans une succursale en personne et de perdre du temps à faire la queue pour encaisser un chèque, effectuer un virement, payer une facture ou effectuer un dépôt. Des applications bancaires simples et pratiques permettent également aux utilisateurs d’investir en quelques minutes et d’être approuvés pour un prêt ou un paiement anticipé en quelques clics.

Pour aller plus loin, en intégrant l’intelligence artificielle et les technologies vocales dans leur application mobile, les banques et autres institutions financières peuvent tirer parti de l’analyse prédictive, de la reconnaissance vocale et d’un moteur de recommandation qui devient de plus en plus intelligent à chaque transaction pour gérer intuitivement les finances des consommateurs. Grâce à l’IA et à la voix, les clients peuvent facilement effectuer des activités bancaires de routine telles que vérifier les soldes, envoyer de l’argent ou simplement trouver une réponse en demandant à l’application. Imaginez un banquier personnel avec un accès instantané à l’intelligence du marché et à vos informations financières personnelles qui peut fournir un aperçu inégalé de vos choix et objectifs financiers personnels en temps réel, vous permettant de faire les bons choix pour vos finances – maintenant et à l’avenir. Leur nature simple, pratique et intuitive est l’un des moyens par lesquels les applications bancaires mobiles améliorent l’expérience utilisateur.

Améliore la sécurité

Étant donné que les informations sur les comptes financiers comptent parmi les données personnelles les plus sensibles qui existent, la sécurité est d’une importance primordiale. La prévention du vol d’identité et de la fraude financière est essentielle pour les banques, et les applications mobiles permettent aux clients de personnaliser leurs paramètres de sécurité. Aujourd’hui, les utilisateurs peuvent utiliser des applications mobiles pour renforcer leur sécurité financière, qu’ils désactivent/activent les dépenses internationales lorsqu’ils voyagent, gèlent les dépenses en ligne pour se protéger contre les comptes compromis ou simplement créent des limites de dépenses pour aider à budgétiser et se protéger contre la surconsommation.

De plus, alors que les mots de passe et les codes d’accès facilement oubliés peuvent rendre la connexion fastidieuse, les avancées technologiques, heureusement, rendent les connexions rapides et sécurisées plus faciles que jamais. Les implémentations de sécurité biométrique telles que l’authentification à deux facteurs, la numérisation des empreintes digitales et la reconnaissance faciale ou vocale aident les banques à répondre aux attentes des utilisateurs en matière de sécurité des données et de sécurité des données. De plus, les directives KYC susmentionnées garantissent que les utilisateurs sont bien ceux qu’ils prétendent être. Fournir aux utilisateurs une application bancaire mobile avec des mesures de sécurité intégrées peut renforcer la confiance et améliorer l’expérience utilisateur.

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Permet la personnalisation personnalisée

Enfin, les clients peuvent suivre leurs finances en configurant des alertes dans l’application pour les exigences de solde minimum, les factures dues, les alertes de transaction, les virements automatiques, la géolocalisation, etc. Chaque utilisateur est unique et préfère que les banques utilisent ses données personnelles pour comprendre son individu. leurs préférences et leurs objectifs et offrir des interactions et des communications personnalisées qui leur permettent d’atteindre leurs objectifs financiers.

Avec les applications mobiles, les utilisateurs ont accès à des fonctions spéciales telles que consulter un conseiller financier directement via l’application, contacter le service client, regarder des vidéos explicatives ou utiliser des outils budgétaires. Il existe des options pour créer différents comptes d’épargne et suivre les progrès vers chaque objectif directement depuis un smartphone. Les utilisateurs disposent de toutes les informations financières à portée de main – via une application mobile personnelle.

En présentant les informations personnalisées qu’un client souhaite de manière claire et intuitive, les applications mobiles peuvent aider à humaniser l’expérience bancaire mobile en imitant la relation individuelle qu’un client entretient avec son banquier personnel qui le comprend, sait ce dont il a besoin, quand ils en ont besoin et comment ils préfèrent le recevoir.

Maintenant que nous reconnaissons comment les applications bancaires mobiles peuvent améliorer l’expérience utilisateur, explorons l’importance de combiner la haute technologie avec des expériences tactiles.

High Tech + High Touch = Expérience utilisateur optimale

Lorsqu’il s’agit de services bancaires mobiles, tout commence par l’application de haute technologie et se termine par les mondes financiers d’un utilisateur – banque, paiements, investissements, objectifs financiers et plus encore – pour rendre la gestion de l’argent aussi simple que possible. En consolidant toutes les informations financières d’un utilisateur en un seul endroit, les applications bancaires mobiles offrent aux utilisateurs une vue globale de leur bien-être financier et les équipent d’outils connectés pour gérer leur bien-être financier personnel et suivre les progrès vers leurs objectifs.

L’accent mis sur l’innovation de l’expérience utilisateur dans les applications a aidé les banques et les institutions financières avant-gardistes à établir une meilleure position sur le marché. Cependant, certaines banques et institutions financières restent à la traîne de la transformation numérique et n’ont pas encore réalisé les innombrables avantages de l’amélioration de l’expérience utilisateur via les services bancaires mobiles. Heureusement, il existe des alternatives pour ces retardataires. Ils peuvent soit créer leur propre application mobile, ce qui est incroyablement difficile en raison de leur structure, soit s’associer à une organisation fintech pour répondre aux besoins de leurs clients et façonner l’avenir de la finance. Bien que l’accent accru mis sur l’UX des services bancaires mobiles ait aidé certaines institutions, il ignore un autre facteur essentiel : la touche humaine.

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Malgré la commodité et la flexibilité accrues, la sécurité améliorée et les offres de services personnalisées que les applications bancaires mobiles débloquent, il est tout aussi important de combiner les expériences numériques et humaines. Les consommateurs ont plus d’options bancaires que jamais, et l’humanisation de l’expérience bancaire peut aider à s’assurer que vos utilisateurs ne recherchent pas de nouvelles relations bancaires.

En combinant des expériences numériques et humaines, et en fournissant de vraies personnes à qui parler en cas de problème, les applications bancaires mobiles améliorent l’expérience bancaire mobile pratique avec une connexion personnelle. Mélanger une touche humaine à une interaction numérique avec les clients peut aider à créer la confiance, qui fait souvent défaut dans un contexte numérique. Et comme les besoins et les demandes des consommateurs deviennent de plus en plus complexes, les chatbots sont terriblement mal équipés pour fournir les mêmes solutions satisfaisantes aux défis extraordinaires des consommateurs que leurs homologues humains.

L’humanisation des expériences bancaires numériques peut accroître l’engagement des consommateurs, accroître la confiance et favoriser des relations plus profondes et personnalisées entre les banques et les utilisateurs.

Conclusion

En fin de compte, les banques doivent donner la priorité à l’expérience utilisateur pour répondre aux attentes en constante évolution des clients. Les utilisateurs attendent de plus en plus non seulement plus de commodité et de flexibilité et une meilleure sécurité de leur application mobile, mais aussi des services plus personnalisés et des expériences bancaires à fort impact. Les services bancaires mobiles continueront d’exceller dans les activités transactionnelles simples, et les banques qui améliorent les expériences numériques avec une touche humaine peuvent contribuer à faire en sorte que ce comportement persiste à long terme.

Alors que les services bancaires mobiles continuent de décoller dans notre monde post-pandémique, les attentes des utilisateurs sont élevées et augmentent chaque jour. Les banques et les institutions financières qui comprennent ce changement et réagissent rapidement pour améliorer l’expérience bancaire de leurs utilisateurs se mettront en place pour influencer les préférences des clients pour les canaux numériques – et l’avenir de la banque.

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