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Histoire de couverture : jeux de retour d’argent

Histoire de couverture : jeux de retour d’argent

Le 19 avril 2017, les investisseurs du célèbre jeu d’argent JJ ​​Poor To Rich (JJPTR) ont été informés que leurs soi-disant investissements dans le système de trading forex s’étaient littéralement évaporés. Le stratagème, qui garantissait un rendement mensuel de 20%, a éclaté à la suite du piratage des comptes de trading, entraînant une perte de 400 millions de dollars, a affirmé le fondateur.

L’effondrement a créé un effet domino qui a vu d’autres programmes d’enrichissement rapide se replier – qui auraient compté sur JJPTR pour distribuer les rendements à leurs investisseurs.

Le «jeu d’argent» est un autre terme pour les programmes d’enrichissement rapide, où les opérateurs utilisent l’argent collecté auprès des «investisseurs» pour échanger des devises étrangères.

Alors que nous nous remettons de la pandémie, l’intérêt pour des types de programmes similaires a décollé ces derniers mois. Beaucoup de gens sont attirés par les rendements lucratifs, qui peuvent aller jusqu’à 10 % par mois, par rapport aux faibles revenus des actions et des dépôts à terme dans un contexte d’inflation galopante qui a poussé le coût de la vie à des niveaux plus élevés.

Cette situation, si elle n’est pas contenue, peut entraîner de graves conséquences, non seulement pour les “joueurs” du jeu, mais aussi pour le marché financier.

Pourquoi les gens investissent-ils dans de tels programmes alors même qu’ils sont conscients qu’ils risquent de perdre leur argent durement gagné ?

Une joueuse, Josephine Teoh, raconte à The Edge qu’elle a déposé un total de 60 000 RM depuis 2020 dans divers fonds gérés par un opérateur de jeu.

“Il a été recommandé par mon ami”, explique l’agent immobilier qui a eu du mal à conclure des transactions immobilières après que Covid-19 a frappé au début de 2020.

“La situation était extrêmement difficile tant pour le segment de la location que pour celui de la vente partielle. Jusqu’à présent, le programme dans lequel j’ai investi s’est bien déroulé. En ce moment, je reçois entre 5 000 et 6 000 RM de retours par mois », explique Teoh.

Un autre investisseur, qui a refusé d’être nommé, dit qu’il n’est pas facile d’être un cambiste solitaire. Il pense qu’il est préférable de laisser les experts du forex gérer les transactions.

“J’avais perdu de l’argent avant de trader le forex par moi-même. La stratégie n’a pas bien fonctionné à cause des fluctuations des taux de change. Sans capital suffisant, vous ne pourrez pas résister à la volatilité du marché des changes.

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« C’est une sorte de revenu secondaire pour moi. En tant qu’investisseur passif, je peux laisser l’équipe de trading forex gérer le compte à ma place », ajoute-t-il.

Lorsqu’on lui a demandé si les opérateurs négociaient vraiment sur le forex, il a répondu qu’il n’en était pas très sûr. “Mais ce que fait la société, c’est organiser des webinaires chaque semaine pour fournir des mises à jour aux investisseurs. Je suppose que c’est un moyen de nous tenir informés des dernières performances.”

Gagner des rendements en dollars américains est un autre avantage, ajoute-t-il.

“La force du dollar américain est de bon augure pour mes rendements sur le forex [and enables me] pour se prémunir contre une forte inflation.”

Pendant ce temps, Jay Wong, qui a commencé à investir dans des systèmes de trading forex il y a environ 10 ans, n’est pas impressionné par l’allégation selon laquelle il s’agit d’escroqueries. Fait intéressant, même après avoir pris en compte les pertes subies lorsque JJPTR s’est replié, il a quand même réussi à gagner de l’argent car il avait rejoint le stratagème plus tôt.

“Tout a son risque sous-jacent. Tant que vous êtes parmi les lève-tôt, je dirais que le risque est encore faible. Nous ne demandons pas aux gens de mettre toutes leurs économies dans ces plateformes de trading forex ; cela devrait juste être un autre option pour vous », note-t-il.

Semblable à un système pyramidal, un jeu d’argent offre des frais de parrainage mensuels aux investisseurs qui parviennent à sécuriser une ligne descendante. Plus le nombre de filleuls que vous obtenez est élevé, plus la commission de parrainage que vous recevrez sera élevée.

De plus, certains programmes d’enrichissement rapide ont commencé à se plonger dans l’espace des crypto-monnaies, avec des rendements distribués sous forme de crypto-monnaies.

La Securities Commission Malaysia met régulièrement à jour sa liste d’alerte, avertissant le public des activités réglementées exercées sans licence, telles que le commerce de valeurs mobilières, les produits dérivés, la gestion de fonds et les régimes de retraite privés ; consultation en financement d’entreprise; ainsi que des conseils en investissement.

Néanmoins, les gens sont tentés par les stratagèmes pour devenir riche rapidement.

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En réponse aux demandes de renseignements de The Edge, Bank Negara Malaysia a déclaré que les plaintes et les demandes de renseignements concernant les systèmes de dépôt illégal (IDT) et d’échange illégal de devises (IFT) auprès de la banque centrale étaient en baisse.

“Après une évaluation plus approfondie, la plupart des plaintes et des informations reçues par la BNM contiennent des éléments de fraude où le commerce des devises n’a pas réellement eu lieu”, a déclaré la banque centrale à The Edge dans une réponse par e-mail.

Toutefois, il précise que ces cas seront transmis à la police pour complément d’enquête.

“Ces programmes sont principalement proposés sur Internet sans documentation appropriée”, ajoute-t-il.

Bank Negara encourage le public à ne traiter qu’avec des banques foncières agréées et à vérifier auprès des autorités compétentes en cas de doute.

“Plusieurs canaux ont été mis en place pour sensibiliser afin d’éviter que le public ne soit victime”, souligne-t-il.

Les jeux de hasard illégaux ou les programmes d’investissement font généralement référence à diverses activités contraires à la loi et offrent des investissements avec des rendements sur une période de temps. Bank Negara dit que l’IDT se produit lorsqu’un fraudeur offre une opportunité d’investissement à la victime et collecte des dépôts avec la promesse de retours dans un certain délai, au cours duquel le montant principal de l’investissement sera remboursé. L’offre est contraire à l’article 137 de la loi de 2013 sur les services financiers.

Pendant ce temps, l’achat ou la vente de devises étrangères par une personne ou une société en Malaisie avec une personne qui n’est pas une banque onshore agréée, ou toute personne qui n’a pas obtenu l’approbation de Bank Negara en vertu de la loi sur les services financiers de 2013 ou de la loi sur les services financiers islamiques de 2013, est un IFT.

Cependant, différents types de stratagèmes relèvent de différentes agences d’exécution (voir encadré), ce qui soulève la question de savoir comment les autorités peuvent effectivement arrêter ces stratagèmes illégaux. Cela dit, les différents régulateurs travaillent ensemble pour arrêter ces activités illégales.

L’effondrement d’une arnaque

Les systèmes de trading Forex sont devenus populaires en 2015, d’abord à Penang, avant de se répandre dans toute la Malaisie. C’est alors que la vague de jeu s’est transformée en une frénésie de recrutement en aval.

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Prétendant qu’ils voulaient aider les gens, les opérateurs ont organisé des séminaires dans plusieurs endroits pour expliquer au public leur stratégie « gagnante » dans le trading du forex.

Des inquiétudes concernant ces stratagèmes ont été soulevées dans les médias grand public jusqu’au début de 2017, ce qui a conduit à une surveillance accrue par les régulateurs alors que les bulles de jeu se développaient de manière exponentielle.

Le programme JJPTR s’est finalement effondré en avril de la même année. Un mois plus tard, la police a arrêté le fondateur Johnson Lee Chong Sen pour des enquêtes sur des fraudes et a perquisitionné son bureau à Penang.

En avril 2018, Lee, qui n’avait que 29 ans à l’époque, a été condamné à une amende de seulement 18 000 RM par le tribunal des sessions de Butterworth pour avoir fourni de fausses informations sur l’entreprise lorsqu’il a demandé la radiation du nom de son entreprise.

Il a été signalé que l’investissement controversé avait touché 400 000 victimes dans le monde, dont 300 000 Malaisiens et 50 000 ressortissants chinois.

Bien que Lee ait promis de rembourser les pertes aux investisseurs dans les cinq ans, The Edge comprend que les investisseurs de JJPTR n’ont reçu aucun remboursement de sa part.

“Il n’y a pas eu de mise à jour sur nos fonds dans JJPTR depuis l’effondrement de 2017, mais nous nous y attendions déjà. Pour moi, les pertes n’étaient pas si importantes puisque j’étais l’un des premiers investisseurs”, déclare un investisseur de JJPTR.

L’effondrement des nombreux paris il y a cinq ans devrait être une leçon pour ceux qui souhaitent devenir riches rapidement.

Tant que la cupidité et l’appétit pour les investissements à haut risque subsisteront, ces opérateurs de trading forex auront la possibilité d’étendre leur réseau. En fin de compte, c’est le choix de l’individu de prendre le risque.

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