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Prêt loups de Chine | Payez les travailleurs en espèces, Crypto Route, Serveurs étrangers : des façons sournoises de prêter les pivots de l’application

Prêt loups de Chine |  Payez les travailleurs en espèces, Crypto Route, Serveurs étrangers : des façons sournoises de prêter les pivots de l’application

Emprunter Loups de Chine
Les prêts prédateurs avec des applications de prêt instantané ont conduit à une vague de suicides dans plusieurs États. Beaucoup de ces applications ont été retracées en Chine et à Hong Kong, et des canaux de blanchiment d’argent utilisant des crypto-monnaies ont été découverts. Malgré l’arrestation de plusieurs acteurs, dont des ressortissants chinois et des complices indiens, ces applications continuent d’inonder le marché. Ils attirent des individus désespérés dans le piège de la dette et abusent de l’accès aux données de leur smartphone pour extorquer des sommes exorbitantes.

Dans cette série, News18 fera la lumière sur le coût humain de l’escroquerie et examinera les implications pour la sécurité nationale des données des Indiens de récolte chinois.

Alors que le monde était aux prises avec la pandémie de Covid, certains ressortissants chinois étaient occupés à utiliser cela comme une opportunité de réaliser des gains mal acquis, a appris News18.

Une expansion majeure des applications de prêt douteuses en Inde a commencé après la fermeture initiale. Les escrocs cherchaient des Indiens qui avaient un besoin urgent d’argent.

Toute l’architecture de ces applications prédatrices est conçue de manière à ce que les ressortissants chinois qui ont tout lancé puissent facilement s’échapper sans laisser d’empreintes, ont déclaré des responsables.

Dans certains cas, ont-ils ajouté, les ressortissants chinois n’ont rencontré personne en Inde et étaient en contact avec eux via des applications.

Dans un cas, la police de Delhi a arrêté près de 150 personnes, dont de faux directeurs d’une de ces opérations cette année, et a découvert que les Chinois derrière eux restaient en contact via une application. L’application a un serveur à Singapour et les directeurs avaient l’habitude d’obtenir des instructions par ce biais. itinéraire.

Dans certains cas, il a été constaté que les sociétés mères sont enregistrées en Chine : Guangzhou, Shenzhen, Pékin, etc.

Les enquêteurs dans 90% des cas n’ont pas réussi à arrêter les ressortissants chinois en raison d’un système complexe et de l’absence d’informations disponibles, ont indiqué des sources.

Le premier cas enquêté en Inde lié à ces applications de prêt a été enquêté par la police de Telangana, ont indiqué des responsables. Le co-commissaire de l’époque, Avinash Mohanty, a déclaré à News18 que tout avait commencé en examinant une affaire de basculement.

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“Nous sommes tombés sur ces applications de prêt lors de nos recherches sur les applications de jeu. Lors d’une enquête approfondie, nous avons découvert qu’une menace contre une application de prêt avait été orchestrée par des ressortissants chinois. Dans quelques cas, nous avons constaté que les personnes qui lançaient des appels menaçants recevaient des instructions du responsable en Indonésie. L’ensemble du fonctionnement de ces applications de prêt semble être géré par des ressortissants chinois à la barre. Cela a également été indiqué lors d’une enquête sur l’escroquerie de l’application de jeu de prédiction de couleurs multi-crore où des millions de roupies ont été transférées à des sociétés écrans enregistrées en tant que NBFC », a-t-il déclaré.

Étant donné que tout est géré en dehors de l’Inde, les agences dépendent d’avis circulaires qui n’ont d’impact que si des ressortissants étrangers se trouvent en Inde. S’ils sont déjà partis, les fonctionnaires doivent se tourner vers Interpol.

«Nous avons publié un avis de surveillance pour un Chinois Liu Yi qui dirigeait diverses entreprises par le biais de faux administrateurs en 2019. Les applications qu’il a gérées par l’intermédiaire de l’entreprise ont été téléchargées près de 1,5 lakh. Sa société mère était Jianbing Technology à Hangzhou, en Chine. Il est le directeur d’Omelette Technology Private Limited mais contrôle ou possède indirectement diverses autres sociétés qui exploitent des dizaines d’applications de prêt », JN Pankaj, inspecteur général adjoint (DIG) de la police, de la branche des infractions économiques (EOW) et des forces spéciales (STF), Odisha, a déclaré à News18. Le ressortissant chinois accusé est toujours en fuite.

Une autre affaire en cours d’enquête par la police de Delhi a révélé que de l’argent était acheminé vers Dubaï en le convertissant en crypto-monnaie. Ces applications sont également liées aux applications de jeu. L’accusé a jusqu’à présent déclaré à la police qu’il était initialement une victime qui avait contracté des emprunts auprès de ces applications, mais quelques personnes qui travaillaient déjà pour l’entreprise lui ont demandé de travailler avec elles. Il a également récupéré de l’argent après avoir commencé à travailler pour ces applications prédatrices.

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Le principal défi auquel sont confrontées les agences qui auront des implications sur le système financier indien est la conversion de l’argent indien en crypto-monnaie. Les Chinois ont injecté de l’argent directement, mais ont reçu de l’argent via la crypto-monnaie, ce qui est presque impossible à intercepter. L’argent, qui peut être en milliers de crores de roupies, est converti en crypto-monnaie et personne ne sait qui le retire, où et dans quelle devise. Ces serveurs de crypto-monnaie ne sont pas accessibles, et les entreprises qui les gèrent ne souhaitent pas partager de données, ont indiqué des sources.

Serveurs en dehors de l’Inde

Les enquêteurs de diverses agences ont découvert que dans tous ces cas, les serveurs de ces applications sont situés en dehors de l’Inde. Le personnel du centre d’appels qui menace et extorque de l’argent accède au système en se connectant à partir des identifiants fournis par leurs supérieurs.

« Ils n’ont pas accès aux données des personnes qui ont pris l’argent. Nous avons arrêté près de 150 personnes travaillant dans un centre d’appels et découvert qu’elles avaient l’habitude de se connecter pour obtenir des données. Les contacts piratés par ces applications et les photos de la galerie des téléphones des victimes ont été téléchargés et stockés sur des serveurs en dehors de l’Inde, a déclaré un officier de police de Delhi dans le district nord extérieur. CNN News18. Étant donné que les serveurs sont situés en dehors de l’Inde, également dans un lieu inconnu, les agences sont impuissantes à agir.

Salaire en espèces

Alors que ces applications avaient tout en ligne, leurs employés étaient payés en espèces. Dans les cas signalés à Telangana, Odisha, Delhi et Maharashtra, il a été constaté que les accusés arrêtés qui n’avaient reçu que 12 à 15 000 roupies avaient été payés en espèces. Dans les cas où la police a arrêté quelques Chinois, on a découvert qu’ils avaient l’habitude de donner de l’argent en espèces aux chefs d’équipe qui distribuaient ensuite les salaires aux autres. Les ressortissants chinois n’avaient pas de compte bancaire car cela nécessiterait divers documents qu’ils n’ont jamais fournis. En fait, dans la plupart des cas, les éclaireurs ne connaissent même pas les noms réels des ressortissants chinois qui ont tout truqué, car les faux réalisateurs n’avaient pratiquement aucun détail à leur sujet.

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Réseau dans plus de 6 pays

Les enquêtes menées par les services de police de plusieurs États comme Delhi, Maharashtra, Telangana, Odisha, Gujarat, etc. ont révélé que ces ressortissants chinois dirigeaient des entreprises dans divers pays, dont l’Indonésie, le Sri Lanka, le Pakistan, le Népal et le Bangladesh.

Les enquêteurs ont également découvert après avoir arrêté des ressortissants chinois qu’ils avaient l’intention d’ouvrir des réseaux en Afrique et dans les pays d’Asie occidentale après avoir extorqué de l’argent aux pays asiatiques.

“Les preuves suggèrent qu’ils mènent des escroqueries similaires en Indonésie, au Sri Lanka, au Pakistan, au Népal et au Bangladesh, et qu’ils ont également des relations aux États-Unis et à Hong Kong. Ils étendent leur réseau de criminalité financière dans les pays d’Afrique et d’Asie occidentale”, a-t-il déclaré. dans un rapport interne préparé par un organisme gouvernemental spécialisé.

De même, d’autres enquêtes menées par l’ED et le département de l’impôt sur le revenu ont révélé que de l’argent circulait dans différents pays après avoir été converti en crypto-monnaie.

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